進(jìn)入2017年以來(lái)內(nèi)地資金不斷涌入香港開戶。但同時(shí)香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài),對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選已成為行業(yè)潛規(guī)則;同時(shí)香港地區(qū)銀行為防涉及“洗錢”,對(duì)開戶名額進(jìn)行嚴(yán)格審查,因此開戶成功率很低。
為何開戶總難以成功?
1、資料未準(zhǔn)備齊這是很多客戶被拒絕的主要原因。
很多開戶人就是因?yàn)樘峤毁Y料不全或者時(shí)間太長(zhǎng)都沒有條件造成成功率很低,甚至失敗并在銀行留下開戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯
公司注冊(cè)時(shí)沒有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼,讓銀行審核難以通過(guò),一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任
跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑,比如詢問(wèn)開戶的用途、從事的行業(yè)、資金來(lái)源等、模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開戶人的信任產(chǎn)生懷疑,最終導(dǎo)致不予開戶。
4、問(wèn)題回答不完善
香港一些銀行在開戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí),可能會(huì)要求開戶人回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件,令開戶過(guò)程變得麻煩困難。
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